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Kapitalanlage 20? 10 Jahre

03.09.2005 14:25:51

Sehr geehrte Kolleginnen und Kollegen,

ein Interessent trat mit folgendem Anliegen an mich heran:

Er möchte für seinen Sohn (18 Jahre) in den nächsten 10 Jahren monatlich 20,-- € anlegen, und zwar in einer Lebensversicherung. (Sowohl Vater als auch Sohn werden in 10 Jahren keine 60 Jahre alt sein.) Ich bin gerade dabei, ihm das auszureden, da die Lebensversicherung aufgrund der Steuer und der Rendite eine denkbar schlechte Lösung wäre. Abgesehen davon finde ich auch keine Angebote für eine Lebensversicherung mit 10 Jahren Laufzeit und 20 € Monatsbeitrag, da entweder der Mindestbeitrag, die Mindestlaufzeit oder die Mindestbeitragssumme unterschritten sind (oder alles zusammen).

Nun habe ich dazu gleich 2 Fragen:

1. Kennen Sie Versicherer, die eine derartige Lösung mit einer Lebensversicherung (egal ob Kapital- oder fondsgebunden) überhaupt darstellen können?

2. Welche Alternativen fallen Ihnen außer Bausparvertrag noch ein? (Bei 20 € monatlich fällt mir auch kein Fonds ein.)

Ich bin auf Ihre Antworten gespannt.

Mit freundlichen Grüßen

[Name ausgeblendet]

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