AMB Generali Gruppe: Versicherungsgeschäft weiter ausgebaut – Kapitalmarktsituation belastet Halbjahresergebnis
- Überdurchschnittliches Beitragswachstum – Personenversicherer sind Wachstumsmotor - Finanzmarktkrise belastet Kapitalanlage-ergebnis – Konzerngewinn: 134 Mio. € - Konzern hält an Prognosen für 2009/2010 fest
Aachen – Die AMB Generali Gruppe hat ihren erfolgreichen
Wachstumskurs fortgesetzt und ihre Position als zweitgrößter Anbieter im
deutschen Erstversicherungsmarkt weiter gefestigt. In allen
Versicherungssparten verzeichnete der Konzern im 1. Halbjahr 2008
Marktanteilsgewinne. Insgesamt stiegen die Gesamtbeiträge von Januar bis Juni
um 5,4%. Getragen wurde diese positive Entwicklung durch die Lebens- und Krankenversicherer.
Die gute Beitragsentwicklung sowie die erzielten
operativen Erfolge konnten jedoch die Belastungen, die sich aus der aktuellen
Kapitalmarktkrise ergeben, zum Teil kompensieren. Infolge der starken
Kurseinbrüche musste die Gruppe stichtagsbezogene Abschreibungen auf
Dividendentitel vornehmen, die das Kapitalanlageergebnis erheblich
beeinflussten. Das Konzernergebnis lag im 1. Halbjahr 2008 bei 134 (Vorjahr:
224) Mio. €.
Infolge der anhaltenden Unsicherheit über die
weitere Kapitalmarktentwicklung sieht die AMB Generali von einer
Ergebnisprognose für das Geschäftsjahr 2008 ab. Die Höhe des Konzerngewinns
wird entscheidend davon abhängen, inwieweit sich die Kapitalmärkte in der
2. Jahreshälfte stabilisieren oder erholen werden. Mittelfristig bleibt
der Ausblick positiv: Für die Geschäftsjahre 2009 und 2010 hält die
AMB Generali an ihren Ergebniszielen von 500 Mio. € bzw. 550 Mio. €
fest. Gestützt werden die optimistischen Erwartungen von der anhaltend
positiven Beitragsentwicklung sowie von den Erfolgen, die der Konzern im Zuge
der eingeleiteten Maßnahmen zur Verbesserung im operativen Geschäft und bei
den Kostenpositionen erzielt.
Beitragswachstum in allen
Versicherungssparten
Die Versicherer der AMB Generali Gruppe wachsen weiter
deutlich über Marktniveau. Über alle Sparten stiegen die Gesamtbeiträge des
selbst abgeschlossenen Geschäfts im 1. Halbjahr 2008 von 6.974 Mio. € im
Vorjahr auf 7.352 Mio. €. Das ist ein Zuwachs von 5,4%. Zum Vergleich: Die
deutsche Versicherungswirtschaft rechnet für das laufende Geschäftsjahr mit
einem Prämienwachstum von 1,5%. Gemäß internationalen Rechnungslegungsstandards, also ohne Berücksichtigung von Sparanteilen vor
allem in der Fondsgebundenen Versicherung und Beiträgen aus
Investmentverträgen, verbuchten die Konzern-Lebens-, Kranken- und Sachversicherer Brutto-Beitragseinnahmen von insgesamt 6.148 (Vorjahr: 6.046)
Mio. €.
Wachstumsträger sind die Lebens- und Krankenversicherung:
Die Gesamtbeiträge im selbst abgeschlossenen Geschäft der
Lebensversicherer stiegen um 7,6% auf insgesamt 4.567 Mio. €. Verglichen mit
dem Wachstum der Branche im 1. Halbjahr 2008 liegt der Konzern damit um 3,7
Prozentpunkte über dem Markt. Erfreulich entwickelten sich die
Prämieneinnahmen aus Verträgen gegen laufenden Beitrag, die um 108 Mio. € auf
3.978 Mio. € zulegten. Die Einmalbeiträge stiegen gegenüber dem Vorjahr um
215 Mio. € auf 589 Mio. €. Die gebuchten Bruttobeiträge in der
Lebensversicherung betrugen nach internationalen Rechnungslegungsstandards
3.360 (Vorjahr: 3.312) Mio. €.
Auch bei den Krankenversicherern der
AMB Generali Gruppe setzte sich das dynamische Beitragswachstum fort. Mit
Zuwächsen beim eingelösten Neugeschäft von rund 15% und einer Steigerung der
Bruttobeiträge um 5,3% auf 912 Mio. € konnte die starke Marktposition auch in
diesem Geschäftsfeld weiter ausgebaut werden. Dabei stieg die Anzahl
zusatzversicherter Kunden bis zum 30. Juni 2008 auf über 1,4 Mio. Personen.
In den Vollversicherungen konnten in den ersten sechs Monaten 2008 knapp
10.000 neue Kunden hinzugewonnen werden – das ist ein Plus von
2,3%.
Im hart umkämpften Markt der Schaden- und Unfallversicherung legten
die Unternehmen der AMB Generali Gruppe gegen den Markttrend leicht zu.
Die gebuchten Bruttobeiträge des selbst abgeschlossenen Sach-Geschäfts
beliefen sich im 1. Halbjahr 2008 auf insgesamt 1.874 (Vorjahr: 1.864) Mio.
€. Der Zuwachs von 0,5% liegt über der Branchenprognose, die für 2008
einen Rückgang von 0,2% für die deutschen Sachversicherer
vorsieht.
Erfolgreiches Riester- und Basisrenten-Geschäft
Bei der
Neugeschäftsentwicklung profitiert die AMB Generali Gruppe insbesondere von
der Beratungsstärke ihrer Vertriebe und der Marktführerschaft in der
Riester-Versicherung. Mit inzwischen 1,57 Mio. Kunden ist der Konzern
marktweit Spitzenreiter in diesem Geschäftsfeld. Unter der Berücksichtigung
der Anfang 2008 in Kraft getretenen 4. Riester-Förderstufe erhöhte sich der
eingelöste Leben-Neuzugang in laufenden Beiträgen um 31,2% auf 618 Mio. €.
Bereinigt um den Sondereffekt der 4. Riester-Förderstufe verzeichneten die Lebensversicherer der Gruppe einen Anstieg im Leben-Neugeschäft nach
laufenden Beiträgen von 3,3%. Insgesamt betrug das Leben-Neugeschäftswachstum
im 1. Halbjahr 2008 44,1%.
Wie bei der staatlich geförderten Riesterrente
zählt die AMB Generali Gruppe auch bei der Basisrente zu den Top-Anbietern.
Allein im 1. Halbjahr 2008 haben die Lebensversicherer der AMB Generali rund
33.000 Basisrenten mit 59,0 Mio. € laufendem Jahresbeitrag vermittelt.
Inzwischen wurden seit Markteinführung über 143.000 Verträge
abgeschlossen.
Maßgeblichen Anteil an der erfolgreichen Entwicklung im
Riester- und Basisrenten-Geschäft hatte einmal mehr der langjährige,
strategische Vertriebspartner der AMB Generali Gruppe, die Deutsche
Vermögensberatung.
Kapitalanlageergebnis und Elementarschäden
beeinflussen Konzerngewinn
Die Entwicklung des Kapitalanlageergebnisses im 1.
Halbjahr 2008 war durch die Turbulenzen an den Finanzmärkten beeinflusst.
Infolge der Kursrückgänge musste der Konzern Abschreibungen auf
Dividendentitel zum Stichtag 30. Juni 2008 vornehmen, die zu einer
Verringerung des Kapitalanlageergebnisses auf 1.174 (Vorjahr: 2.063) Mio. €
führten. Dagegen entwickelten sich die laufenden Nettoerträge mit einer
Steigerung auf 1.926 (Vorjahr: 1.806) Mio. € positiv.
Beeinflusst durch
die negative Aktienmarktentwicklung in den ersten sechs Monaten 2008
verzeichnete der Konzern zum 30. Juni 2008 einen Konzerngewinn, der mit 134
Mio. € um 90 Mio. € unter dem Ergebnis des Vorjahres lag. Weitere nachteilige
Ergebniseffekte ergaben sich aus mehreren Sturm- und Gewitterschäden. Die
Schadenbilanz hieraus fällt in den ersten sechs Monaten des laufenden Jahres
inzwischen ähnlich hoch aus wie die im Vorjahr allein aus dem Orkan „Kyrill“
resultierende Belastung. Dennoch konnte der Konzern die Combined Ratio zum
30. Juni 2008 um 0,4 Prozentpunkte auf 97,4% absenken. Dabei zeigten auch die
bereits in den Vorjahren eingeleiteten Maßnahmen zur Steigerung der
Wettbewerbsfähigkeit positive Wirkung.
Kapitalmarktturbulenzen machen
Ergebnisprognose für 2008 unmöglich – Ausblick auf 2009 und 2010 bleibt
positiv Infolge der anhaltenden Unsicherheit über die
weitere Kapitalmarktentwicklung sieht die AMB Generali von einer
Ergebnisprognose für das Geschäftsjahr 2008 ab. Die Höhe des Konzerngewinns
wird entscheidend davon abhängen, inwieweit sich die Kapitalmärkte in der
2. Jahreshälfte stabilisieren oder erholen werden.
Der Ausblick auf
die kommenden Jahre bleibt positiv: Aufgrund der starken vertrieblichen
Entwicklung, der bereits in Umsetzung befindlichen Maßnahmen zur Steigerung
der Wettbewerbsfähigkeit sowie weiterer operativer Verbesserungen geht der
Konzern von einem Jahresüberschuss von 500 Mio. € im Geschäftsjahr 2009 und
von 550 Mio. € im Geschäftsjahr 2010 aus. Die Prognosen gelten unter der
Voraussetzung, dass sich keine weiteren Kapitalmarktturbulenzen ergeben und
keine außergewöhnlichen Schadenereignisse eintreten.
Der komplette
Konzernberichts für das 1. Halbjahr 2008 kann im Internet unter www.amb-generali.de, Rubrik: Investor
Relations heruntergeladen werden.
Tel.: +49.241.461.3830
E-Mail: presse@amb-generali.de
AMB Generali Holding AG
Aachener-u.-Münchener-Allee 9
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