Congenial royal: die Einmalbeitragspolice für gehobene Ansprüche

- Neu: 23 vermögensverwaltend gemanagte Fonds - Effiziente Kostenstruktur: Renditeminderung von unter einem Prozent p. a. - Steuervorteil: reduzierte Steuerbelastung gegenüber reinen Fondsdepots

Die Fondspolice der Condor erstrahlt in neuem königlichem Glanz: „Congenial royal für Einmalbeiträge richtet sich an Kunden mit gehobenen Ansprüchen, die in erster Linie eine steueroptimierte Vorsorgelösung und zugleich eine professionelle Verwaltung für ihre Vermögensanlage suchen“, stellt Claus Scharfenberg, Vorstandsmitglied der Condor Lebensversicherungs-AG, das neue Konzept vor. Das Condor Fondsuniversum wurde dafür um zahlreiche neue vermögensverwaltend gemanagte Fonds („VV-Fonds“) ergänzt, darunter antea, FvS Strategie SICAV – Ausgewogen R, ETF-Dachfonds P und smart-Invest-Helios AR B. Congenial royal überzeugt zudem durch eine effiziente Kostenstruktur und bietet Vermittlern hervorragende Hilfestellungen, um zusammen mit ihrem Kunden die für ihn passende Fondsauswahl zu treffen.

Professionelle Vermögensverwaltung

Mit Congenial royal kann der Vermittler seinen Kunden schon mit kleineren Anlagesummen einen Zugang zu renommierten Vermögensverwaltern bieten. Möglich wird dies mit insgesamt 23  vermögensverwaltend gemanagten Fonds, in denen unterschiedliche Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Cash oder alternative Investments miteinander kombiniert werden. Das neue Angebot wurde systematisch nach unterschiedlichen Anlagephilosophien (Nachhaltigkeit, ETF, Sachwerte, Trendfolge) und Risikoklassen (defensiv, ausgewogen, dynamisch, flexibel) zusammengestellt. Eine Fondsübersicht, die nach Risikoneigung und Anlagepräferenzen sortiert ist, bietet dabei eine Art Leitfaden, mit dem jeder Anleger möglichst einfach die für ihn richtigen Fonds findet.

Effiziente Kostenstruktur

Auch hinsichtlich der Kosten überzeugt Congenial royal: Je nach Tariflinie und Anlagebetrag ist eine Reduction in Yield (Renditeminderung) von weit weniger als einem Prozent pro Jahr möglich – und das inklusive der Kosten für die Vermögensverwaltung. Die effiziente Kostenstruktur bestätigen auch unabhängige Vergleichsprogramme wie beispielsweise ITA-Select, die für Condor höchste Ablaufleistungen nach Kosten im Vergleich zum Markt ausweisen.

Steuervorteile

Zusätzlich kann der Kunde von Steuervorteilen profitieren. Congenial royal bietet die Möglichkeit, die Steuerbelastung im Vergleich zu reinen Fondsdepots deutlich zu reduzieren. Denn hier fließen die laufenden Fondserträge wie Kursgewinne und Ausschüttungen während der Vertragslaufzeit ohne Steuerabzug in die Police. Die Fondsumschichtung ist bei Fondsdepots zudem mit hohen Steuerzahlungen verbunden, da das Finanzamt ein Viertel des realisierten Kursgewinns erhält. Bei der Fondsanlage im Rahmen von Congenial royal hingegen fällt – unabhängig von der Anzahl der Fondsumschichtungen – keine Abgeltungsteuer an. Das schont den Sparerpauschbetrag und erhöht das Fondsguthaben. Die Besteuerung fällt in der Regel erst zum Laufzeitende an und kann ggf. nach dem Halbeinkünfteverfahren erfolgen.

Weitere Informationen: www.condor-versicherungsgruppe.de

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