FiNet Asset Management bietet Vermögensverwaltung auf Basis von Dimensional Fonds
Am 1. August 2014 tritt der § 34h GewO in Kraft, der die Honorarberatung für Finanzanlagenvermittler regelt. In der Folge ist in den letzten Monaten eine Diskussion über das
pro und contra von Provisionen und Honoraren entbrannt. Oftmals bleibt dabei das Wichtigste auf der Strecke – Qualität und Transparenz.
Ein mündiger Kunde sollte auf der Basis völliger Kostentransparenz entscheiden, ob er Provisionen oder ein Honorar zahlen möchte. Daher bietet die FiNet Asset Management AG (FAM) jetzt eine Vermögensverwaltungslösung an, die auf den Fonds des Investmentunternehmens Dimensional
Fund Advisors basiert. Dimensional Fund Advisors verwaltet Anlagefonds für Langzeitanleger. Einer der Grundpfeiler des Konzepts ist eine Kundenbasis, die an ihren Anlagen durch alle Marktzyklen
hindurch festhält. Dadurch wird es möglich, dass die Umschichtungsquote und die Transaktionskosten gering bleiben, was am Ende der Rendite zugute kommt. „Dimensional ist der
Auffassung, dass Finanzberater eine wichtige Rolle dabei spielen, die Anleger über die Finanzwissenschaft und den von ihr gestützten Anlageansatz sowie über die Notwendigkeit der
Disziplin aufzuklären, um die wissenschaftlich begründete Rendite auch zu realisieren“, erklärt Christoph R. Kanzler, Head of Financial Advisor Services und Vice President,
Deutschland und Schweiz bei Dimensional Fund Advisors.
Daher bietet Dimensional seine Fonds Privatanlegern nicht direkt an. Stattdessen werden die Fonds über ausgewählte Finanzdienstleistungsunternehmen zugänglich gemacht. Anlageerfolg
beginnt mit einem ordentlich diversifizierten Portfolio. Der Aufbau eines solchen Portfolios ist ein kompliziertes Verfahren, das am besten von qualifizierten, professionellen Beratern
unterstützt wird. „Hierfür eignen sich am besten unabhängige Berater, die frei von Interessenkonflikten im Zusammenhang mit Transaktionsprovisionen sind“, betont Kanzler.
Sie könnten Privatinvestoren bei der Entwicklung langfristiger Anlagelösungen helfen.
FAM Vermögensverwaltung für akkreditierte Berater
Auch für die Honorarberatung gemäß § 34h GewO gelten die Anforderungen an die Beratungsdokumentation, die sich aus der Finanzanlagenvermittlungsverordnung ergeben. Hinzu kommt,
dass ein Portfolio aus Dimensional Fonds mindestens einmal im Jahr auf die Ursprungsgewichtung zurückgesetzt werden sollte (Rebalancing). Auch dieses Rebalancing sollte vom Berater dokumentiert
werden. Einen Ausweg bietet die FAM mit einer Vermögensverwaltung, die ausschließlich in Dimensional Fonds investiert. Hier führt der durch die FAM und Dimensional akkreditierte
Berater die Kunden einer von drei Vermögensverwaltungsstrategien (30 Prozent, 50 Prozent oder 70 Prozent Aktienquote) zu. Der Vermögensverwaltungsvertrag ersetzt dabei alle Anforderungen,
die in der Finanzanlagenvermittlungsverordnung geregelt sind. Der Kunde kann wählen, ob ein jährliches oder halbjährliches Rebalancing durchgeführt werden soll. Eine
Protokollierung für den Zuführer (Berater) entfällt.
Ansprechpartner für die Medien:
FiNet Financial Services Network AG
Gabi Straßer
Kommunikation, Presse & PR
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Neue Kasseler Str. 62 C-E
35039 Marburg
www.finet.de
FiNet Asset Management AG
Frank Huttel
Leiter Portfoliomanagement
Telefon: 06421 1683-513
E-Mail: frank.huttel@finet-am.de
Über die FiNet-Gruppe
Die FiNet Financial Services Network AG gehört zu den führenden Maklerpools in Deutschland. Die Pro-Kopf-Umsätze der angeschlossenen Makler der Marburger Unternehmensgruppe
gehören zu den höchsten unter allen Maklerpools auf dem deutschen Markt. Der Fokus des Beratungs- und Dienstleistungsunternehmens liegt auf der persönlichen Betreuung von rund 480
Akademiker-, Heilwesen- und Investmentberatern sowie Finanzplanern. Die FiNet Asset Management AG verfügt als Finanzdienstleistungsinstitut über eine Erlaubnis gemäß § 32
KWG. Als unabhängiger Berater und Dienstleister ist sie spezialisiert auf Vermögensverwaltung, Konzeptberatung für Private-Label-Fonds sowie Haftungsdachlösungen für
qualifizierte Berater. Zur FiNet-Gruppe zählen zudem die FiNet Finanz GmbH, die institutionellen Mehrfachagenten umfassende Dienstleistungen anbietet sowie die FiNet Service GmbH. Die
Gesellschaft befindet sich seit der Gründung im Jahr 1999 ausschließlich im Besitz der angeschlossenen Partner sowie einem Teil der Mitarbeiter.
Über Dimensional Fund Advisors
Als wissenschaftlich fundierte Kapitalanlagegesellschaft hat Dimensional eine neue Art und Weise der Investition geschaffen. Das Unternehmen hat seine Anlagestrategien bereits 1981 eingeführt
und sich früh auf die höhere Performance von Aktienwerten geringerer Marktkapitalisierung konzentriert. Später vertieften umfassende Analysen der weltweiten Aktienkurse das
Strategie-Repertoire und setzten einen neuen Standard in der Portfoliogestaltung. Diese Entwicklung spiegelt einen ungebrochenen Glauben in die Finanzwissenschaft und die Effizienz der
Kapitalmärkte wider.
