Intelligentes Multi-Asset-Konzept bewährt sich in der Finanzkrise

- Während rund um den Globus die Aktienkurse sinken, sorgen Strategien mit einer Streuung auf verschiedene Anlageklassen für Stabilität im Depot. - Ein musterhaftes Beispiel dafür ist der von der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ betreute Multi-Asset-Fonds SpardaOptiAnlage Ausgewogen. - Der Fonds hat im Morningstar-Rating auf Anhieb drei Sterne erhalten.

Die Volatilität am Aktienmarkt hat in den vergangenen Monaten stark zugenommen. Bezeichnend für die Entwicklungen sind die Kapriolen an den weltweit wichtigsten Börsenbarometern. Seit Mitte des Jahres hat der deutsche Leitindex DAX bis heute etwa ein Drittel seines damaligen Wertes verloren, der japanische Nikkei und der US-amerikanische Dow Jones notieren rund 10 Prozent niedriger als noch im Juli dieses Jahres. Anleger, die überwiegend oder sogar ausschließlich in Aktien – insbesondere in Deutschland - investiert sind, haben die jüngsten Börsenturbulenzen bitter zu spüren bekommen.

Im Gegensatz dazu haben sich gerade in der aktuellen Situation Konzepte bewährt, die auf eine breite Streuung des Vermögens über mehrere Anlageklassen setzen. Ein Beispiel dafür ist der von der Monega Kapitalanlagegesellschaft für die Sparda-Bank West eG aufgelegte Multi-Asset-Fonds* „SpardaOptiAnlage Ausgewogen T“. Der von der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ beratene Fonds erhielt im Morningstar-Rating per Ende Juli auf Anhieb drei Sterne im Segment „Mischfonds EUR defensiv“. Auch im Vergleich zu anderen Multi-Asset-Fonds der Monega konnte sich der „SpardaOptiAnlage Ausgewogen T“ im Ein- und Dreijahres-Vergleichszeitraum auf den vordersten Plätzen bewähren.

Positive Rendite auch in Krisenzeiten

Das Drei-Sterne-Rating durch Morningstar bestätigt das erfolgreiche Konzept des konservativ anlegenden Fonds mit vermögensverwaltendem Charakter. Seit seiner Auflegung im Juli 2008 hat der „SpardaOptiAnlage T“ Ausgewogen trotz wiederholter Börsenturbulenzen bei sehr geringen Schwankungen eine positive Rendite erwirtschaftet. Das Erfolgsrezept dafür: Der Fonds der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ investiert in sämtliche Anlageklassen, wie Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, offene Immobilienfonds, Rohstofffonds und andere alternative Anlagen. Aktuell ist der Fonds zu rund 60 Prozent in festverzinslichen Wertpapieren investiert. Die Aktienquote wurde in den vergangenen Wochen reduziert und beträgt gegenwärtig noch 10,7 Prozent. Der Immobilienfonds-Anteil im Fonds beinhaltet auch Wohnimmobilien-Engagements, die sich durch besondere Stabilität ausgezeichnet haben. „Die Vermögensstreuung des „SpardaOptiAnlage Ausgewogen T“ wird regelmäßig überprüft und den geänderten Marktbedingungen angepasst“, erläutert Hermann-J. Simonis, Vorstandssprecher der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ, die Anlagestrategie. „Dabei hat Verlustreduzierung und idealerweise -vermeidung für uns oberste Priorität“, so Simonis, der auf die langjährige Erfahrung der LAUREUS in diesem Bereich verweist: Die Strategie des „SpardaOptiAnlage Ausgewogen T" basiert auf dem erprobten Konzept einer breiten Vermögensstreuung, das LAUREUS seit Jahren für ihre vermögenden Privatkunden umsetzt.

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* Der Begriff Multi-Asset steht dafür, dass der Fonds in verschiedene Anlageklassen wie beispielsweise festverzinsliche Wertpapiere, Aktien, offene Immobilienfonds oder auch in geringem Umfang Rohstoffe und andere alternative Anlagen investiert. Dazu zählen unter anderem auch Sach- und Substanzwerte, die bei einem zu erwartenden Anstieg der Inflation in Zukunft besonders profitieren. Durch die breite Streuung des Vermögens über eine Vielzahl von sehr unterschiedlichen Investments wird das Ziel angestrebt, bei möglichst niedrigen Schwankungen des Portfolios attraktive Renditen zu erwirtschaften.

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