Lichtblick in der Niedrigzinsphase
„Gerade in Zeiten historisch niedriger Zinsen ist es wichtig, den Staat an der eigenen Altersvorsorge zu beteiligen. Die steuerliche Begünstigung einer Basisrente oder einer
betrieblichen Altersversorgung ermöglicht durchaus ansehnliche Renditen – gerade im aktuellen Zinsumfeld", erklärt Frank Nobis, Geschäftsführer des IVFP.
Um diesen Effekt aufzeigen zu können, wird das Angebotsprogramm „EVAPro“ von Swiss Life um zwei vom IVFP entwickelte Rechentools erweitert – den Basisrenten-Rechner und den
U-Kassen-Rechner für die Unterstützungskasse. Sie ermöglichen eine kundenindividuelle Berechnung der möglichen Nettorenditen. Der Vergleich mit nicht geförderten,
abgeltungsteuerpflichtigen Produkten zeigt die Wirkung der doppelten Rendite aus staatlicher Förderung und Produktertrag nochmals verständlich auf. Dabei werden die jeweiligen Tarife
„Basisrente Maximo“ und „U-Kasse Maximo" von Swiss Life in der Berechnung berücksichtigt. Ersterer konnte im Rating des IVFP besonders überzeugen und wurde mit dem
Prädikat „Sehr Gut“ ausgezeichnet. Der Tarif „U-Kasse Maximo“ war bisher nicht Gegenstand des Ratings. Bei der Produktfamilie „Swiss Life Maximo“ handelt es
sich um moderne Garantieprodukte, die Garantien mit attraktiven Renditechancen verbinden und für alle drei Schichten der Altersvorsorge erhältlich sind.
Beide Tools sind mit der Möglichkeit ausgestattet, Angebote und Anträge sowie Beratungsdokumentationen zu erzeugen. Eine manuelle Datenübernahme in die Angebotssoftware von Swiss Life
ist somit nicht notwendig. „Die Integration des Basisrenten-Rechners und des U-Kassen-Rechners bietet einen echten Mehrwert für unser Beratungsportal. Damit wird es einfacher, eine
hochwertige und rechtssichere Kundenberatung durchzuführen“, sagt Thomas A. Fornol, Mitglied der Geschäftsleitung von Swiss Life Deutschland.
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Herr Goedeckemeyer Georg
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Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH
Auf der Haide 1
92665 Altenstadt / WN
www.ivfp.de
Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) ist ein unabhängiges, inhabergeführtes Unternehmen, das sich auf private und betriebliche Altersvorsorge
spezialisiert hat. Im Jahr 2001 gegründet und mit Hauptsitz in Altenstadt/WN steht es unter der fachlichen Leitung von Prof. Michael Hauer, Frank Nobis und Prof. Dr. Thomas Dommermuth. Einer der
drei Geschäftsbereiche beruht auf der Bewertung von Vorsorgeprodukten, Erstellung von Gutachten und Zertifizierung von Beratungsprozessen im Bereich der Finanzplanung. Die Softwareentwicklung ist
eine weitere Domäne des Instituts: Individuelle Online-, Offline- oder Serverlösungen gehören hier ebenso zum Leistungsspektrum wie die Anbindung von Software an entsprechende
Tarifprogramme. Über seine eigene Akademie bietet das Institut ein umfangreiches Spektrum an Fachseminaren und Weiterbildungen an. Zu seinen Kunden zählen zahlreiche namhafte Unternehmen wie
AachenMünchener, Allianz, AXA, Canada Life, Commerzbank, Concordia, Fidelity, HDI, LBS, Postbank, Sparkassen Finanzgruppe, Standard Life, Die Stuttgarter, Union Investment, Versicherungskammer
Bayern, Zurich Deutscher Herold, neue leben, Swiss Life u.v.a.
