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dvb-Pressespiegel

Pressemitteilung vom 23.04.2010
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Neuer Fonds für die Generation 50Plus

- Die LAUREUS AG PRIVAT FINANZ hat eine Fondsstrategie entwickelt, die gezielt auf die Anlagebedürfnisse von Menschen über 50 eingeht. - Diese Strategie wird mit dem neu aufgelegten Multi-Asset-Fonds „50Plus Ruhestandsplan“ umgesetzt. - Ziel des Fonds ist ein solider Wertzuwachs bei geringen Schwankungen – und zwar unabhängig von kurzfristigen Börsentrends. - Der Fonds wurde vom Bundesverband 50 Plus e.V. zertifiziert.

Die Menschen in den Industrienationen leben immer länger. Die heutige Generation 50Plus hat aktuellen Berechnungen zufolge im Durchschnitt eine mehr als zehn Jahre höhere Lebenserwartung als ihre Eltern – nicht zuletzt auch deshalb, weil sie gesünder leben und auch im Alter fitter sind. Das ist zunächst einmal eine gute Nachricht. Für das Thema Geldanlage hat diese Nachricht allerdings auch Folgen: Die alte Faustregel, der zufolge der Aktienanteil im Depot zu 100 Prozent minus Lebensalter betragen und der Rest in Anleihen investiert werden sollte, greift mittlerweile viel zu kurz. Moderne Vermögenskonzepte müssen besser auf das jeweilige Lebensalter und die persönliche Situation zugeschnitten sein. Denn die Lebenserwartung ist nur eine Kenngröße unter vielen bei der Wahl der richtigen Geldanlage. Ein weiterer wichtiger Faktor ist die Art und Weise, wie Menschen in zunehmendem Alter mit dem Thema Vermögensplanung umgehen. „Wir wissen, dass über 80 Prozent der Menschen über 50 sich mehr Beratung und Betreuung wünschen“, sagt Hermann-J. Simonis, Vorstandssprecher der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ. „Aufbauend auf unserer langjährigen Erfahrung mit dieser speziellen Zielgruppe haben wir erstmalig eine Fondsstrategie entwickelt, die gezielt auf die Anlagebedürfnisse von Menschen über 50 eingeht.“

Multi-Asset-Fonds für die Generation 50Plus

Umgesetzt wird die Fondsstrategie der LAUREUS-Experten mit dem jüngst von der Kölner Monega Kapitalanlagegesellschaft aufgelegten 50Plus Ruhestandsplan (WKN A0X9SF, ISIN DE000A0X9SF9). Die Strategie des Fonds mit ermögensverwaltendem Charakter beruht auf dem erprobten Konzept des SpardaOptiAnlage Ausgewogen, den die LAUREUS AG PRIVAT FINANZ bereits seit Auflegung erfolgreich managt. Ähnlich wie dieser Fonds investiert auch der konservativ anlegende Multi-Asset-Fonds 50Plus Ruhestandsplan in verschiedene Anlageklassen wie etwa festverzinsliche Wertpapiere, Aktien, offene Immobilienfonds und in geringem Umfang andere alternative Anlagen. Die Aktienquote wird maximal 15 Prozent betragen, der Anleihen-Anteil liegt derzeit bei rund 50 Prozent. Neue Anlageklassen, beispielsweise Sachwerte wie Agrarinvestitionen, können in den Fonds aufgenommen werden, wenn dies sinnvoll erscheint. Durch die breite Streuung des Vermögens über eine Vielzahl von sehr unterschiedlichen Investments wird das Ziel angestrebt, bei möglichst niedrigen Schwankungen des Portfolios eine Rendite von mindestens 3,5 % per annum zu erwirtschaften.

Wie erfolgreich das Multi-Asset-Konzept der LAUREUS-Experten sich in den beiden vergangenen Jahren bewährt hat, zeigt der direkte Vergleich mit ähnlich strukturierten Fonds: Im aktuellen Fondsmeter Ranking der unabhängigen Agentur FWW® Research Services wird der SpardaOptiAnlage Ausgewogen mit dem höchsten Rating (drei Sterne) ausgezeichnet und belegt als Bester seiner Kategorie Rang Eins von 117 bewerteten Fonds.



Herr Hermann-Josef Simonis
Sprecher des Vorstandes
Tel.: 0211 16098-0
Fax: 0211 16098-195
E-Mail: info@laureus-ag.de

LAUREUS AG PRIVAT FINANZ
Ludwig-Erhard-Allee 15
40227 Düsseldorf
Deutschland
http://www.laureus-ag.de/

Die LAUREUS AG PRIVAT FINANZ ist ein Tochterunternehmen der Sparda-Bank West eG, der sechstgrößten Genossenschaftsbank Deutschlands mit über 100-jähriger Geschichte. Die LAUREUS AG PRIVAT FINANZ arbeitet als unabhängiger Berater mit starken Partnern zusammen. Dabei handelt es sich um namhafte Gesellschaften des deutschen und internationalen Kapitalmarktes.

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