Fondsgebundene Rentenversicherung von Helvetia ab September zusätzlich mit Garantiebaustein und reduziertem Mindestbeitrag
Für Vorsorgesparer, die vor dem Hintergrund der Wirtschafts- und Finanzkrise ihre Altersvorsorge stärker absichern möchten, stattet die Helvetia jetzt ihre fondsgebundene Rentenversicherung
CleVesto Allcase zusätzlich mit einem Garantiebaustein aus. Das so genannte Sicherungsguthaben ermöglicht Kunden, ihr Vermögen in risikoarme Anlageinstrumente umzuschichten und bietet eine für jeweils
ein Jahr festgelegte Verzinsung. Außerdem wird ab 01. September der monatliche Mindestbeitrag gesenkt. Zwischen Ein- und Auszahlung des Vermögens müssen Kunden nun keine zeitliche Mindestfrist mehr
einhalten, d. h. bei Einmalbeitrag kann unmittelbar im Anschluss mit der Kapitalauszahlung begonnen werden. „CleVesto steht für Clever investieren, Allcase für alle Lebenslagen“, erläutert Jürgen
Horstmann, Vorstandsmitglied der Helvetia und verantwortlich für die Produktentwicklung. „Je nachdem wie Kunden ihre Lebensplanung gestalten, lässt sich das Produkt jederzeit flexibel anpassen.“
Mit dem zusätzlichen Garantiebaustein könne optimal auf starke Schwankungen an den Börsen reagiert und bereits erzielte Gewinne abgesichert werden, kommentiert Horstmann die Produktinnovation.
Das Sicherungsguthaben funktioniert wie ein Fonds: Kunden können jederzeit zwischen risikoarmen und chancenreicheren Anlageformen wechseln. Dabei können sie den so genannten Cost-Average-Effekt
nutzen: Das Kapital wird nicht auf einmal umgeschichtet, sondern schrittweise in gleich bleibenden Raten. Das Risiko, zum falschen Zeitpunkt zu teuer Fondsanteile zu erwerben, wird durch den erzielten
Durchschnittspreis reduziert.
Weiterhin senkt die Helvetia den monatlichen Mindestbeitrag von 100 auf 30 Euro. So können z.B. auch Berufseinsteiger, die anfangs nur wenig Geld zur freien Verfügung haben, den Grundstein für
ihre Altersvorsorge legen.
Bewährte Auszahloptionen
Bei Fälligkeit der Versicherungsleistung stehen Anlegern wie bisher eine Reihe von Auszahlvarianten zur Verfügung. Prinzipiell können sie zwischen monatlicher Rente und verschiedenen
Auszahlungsarten in einem Betrag wählen. Planen Kunden z.B. Altersteilzeit kann zunächst monatlich ein kleinerer Teilbetrag zur Differenz des Gehalts ausgezahlt werden und mit Beginn der gesetzlichen
Rente der Rest. Da viele Menschen bei Eintritt in den Ruhestand, gerne das Leben aktiv genießen und z.B. verreisen möchten, bietet die Helvetia auch weiterhin die so genannte Rente mit Cash-Option:
Auch nach Rentenbeginn kann auf das Vertragsguthaben vollständig oder teilweise zugegriffen werden. Teilauszahlungen, -verrentungen, Auszahlpläne und selbst Policendarlehen können steuer- und
zielorientiert kombiniert werden.
Frau Beatrix Höbner
Leiterin Marketing
Tel.: 069/1332 - 627
Fax: 069/1332 - 319
E-Mail: beatrix.hoebner@helvetia.de
Helvetia Versicherungen
Direktion für Deutschland
Berliner Straße 56-58
60311 Frankfurt a. M.
http://www.helvetia.de
Über die Helvetia Gruppe
Die Helvetia Gruppe ist in den vergangenen 150 Jahren zu einer erfolgreichen, europaweit präsenten Versicherungsgruppe gewachsen. Heute verfügt die Helvetia über Niederlassungen in der Schweiz, in Deutschland, Österreich, Spanien, Italien und Frankreich. Der Hauptsitz der Gruppe befindet sich im
Schweizerischen St. Gallen. Die Helvetia ist im Leben-, Schaden- und Rückversicherungsgeschäft aktiv und erbringt mit rund 4.600 Mitarbeitenden Dienstleistungen für mehr als zwei Millionen Kunden. Bei einem Geschäftsvolumen von 5,7 Milliarden Schweizer Franken erzielte die Helvetia im Geschäftsjahr
2008 einen Reingewinn von 230,5 Millionen Schweizer Franken. In der Schweiz zählt die Helvetia zu den sechs führenden Schweizer Versicherungsgesellschaften. Die Namenaktien der Helvetia Holding gehören zum Swiss Performance Index (SPI) und werden an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange unter dem
Kürzel HELN gehandelt.