Studie zeigt Informationsbedarf: Die Deutschen wissen noch zu wenig über Geschlossene Fonds

Nach einer aktuellen Studie von MPC Capital in Zusammenarbeit mit GfK Marktforschung attestieren Anleger ihren Geschlossenen Fonds genau die Eigenschaften, die Finanzentscheidern deutscher Haushalte derzeit bei Kapitalanlagen wichtig sind. Doch rund 15 Millionen potenziellen Anlegern sind Geschlossene Fonds noch unbekannt. Dabei kann sich etwa jeder Zweite, der sich bereits darüber informiert hat, auch eine Investition über Geschlossene Fonds in Sachwerte wie Immobilien oder Schiffe vorstellen. Nahezu alle befragten Finanzberater empfehlen grundsätzlich die Beimischung Geschlossener Fonds zur Absicherung bestehender Portfolien.

In einer kombinierten Untersuchung ließ MPC Capital das Marktforschungsinstitut GfK rund 600 Finanzentscheider deutscher Haushalte nach ihrem Informationsstand bezüglich Geschlossener Fonds und der Wichtigkeit bestimmter Eigenschaften von Kapitalanlagen befragen. Weitere Bestandteile waren Befragungen von rund 650 in Schiffs- und Immobilienfonds investierten Anlegern und 150 Vertriebspartnern von MPC Capital.

Geschlossene Fonds sind vielen unbekannt

Von schätzungsweise rund 19,5 Millionen Finanzentscheidern in deutschen Haushalten mit einem Haushaltsnettoeinkommen von über 2.500 EUR im Monat oder einem Vermögen über 25.000 EUR haben sich rund 78 Prozent, also rund 15 Millionen, noch nicht über Geschlossene Fonds informiert. Jeder Zweite, der sich informiert hat, kann sich ein entsprechendes Investment vorstellen. Das entspräche rund 2,1 Millionen potenziellen Anlegern. Zum Vergleich: Die 44 im Verband für Geschlossene Fonds (VGF) organisierten Emissionshäuser haben nach Angaben des Verbands bisher rund eine Millionen Anleger.

Geschlossene Fonds zeichnen sich durch für Anleger wichtige Eigenschaften aus

Bei den Eigenschaften von Kapitalanlagen ist den Finanzentscheidern neben den Aspekten Sicherheit und Krisenfestigkeit insbesondere die Verständlichkeit des Anlagekonzeptes sehr wichtig. Aber auch die Eigenschaften Unabhängigkeit von Aktienmärkten, ausgewogenes Chancen-/Risikoverhältnis und Renditestärke wurden als wichtig eingestuft. Die Mehrheit der investierten Anleger bestätigt geschlossenen Fonds diese wichtigen Eigenschaften. So attestiert jeder zweite investierte Anleger den geschlossenen Fonds, sicher und krisenfest zu sein. Jeweils rund zwei Drittel sehen ihre geschlossenen Fonds als renditestarke Investments mit einem ausgewogenen Chancen-Risikoverhältnis. Vier von fünf investierten Anlegern schätzen die Verständlichkeit ihres Fondskonzepts.

Geschlossene Fonds haben zufriedene Anleger

Insgesamt sind über 80 Prozent der befragten Anleger, die einen Geschlossenen Fonds bei MPC Capital gezeichnet haben, zufrieden mit ihrem Anlageprodukt. Mehr als 70 Prozent der Kunden würden sich wieder für einen Geschlossenen Fonds entscheiden, während beispielsweise nur 2 Prozent aus heutiger Sicht lieber in Aktien investiert hätten.

Finanzberater und Emissionshäuser sind gefordert, grundlegende Aufklärungsarbeit zu leisten. Geschlossene Fonds sind nicht für jedes Anlegerbedürfnis geeignet, aber jeder sollte Geschlossene Fonds als Anlagealternative kennen. So empfehlen mit über 98 Prozent nahezu alle befragten Finanzberater Geschlossene Fonds grundsätzlich zur Absicherung klassischer Portfolien aus Aktien und festverzinslichen Wertpapieren.

Studien von MPC Capital

Wissen ist die Voraussetzung für nachhaltigen Erfolg. Um den Bedürfnissen von Anlegern und  Vertriebspartnern in jeder wirtschaftlichen und rechtlichen Marktsituation gerecht zu werden, führt MPC Capital regelmäßig Studien zu relevanten Themen durch. Den Ergebnisband als PDF, Infografiken und weitere Informationen finden Sie unter www.mpc-capital.de/presse zum Download.

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