TELOS vergibt an Fidelity Pension Solutions die bestmögliche Note AAA

Fidelity International hat für sein Leistungsangebot im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge von der Ratingagentur TELOS GmbH die Note AAA erhalten und erfüllt damit höchste Qualitätsstandards. Die Bestnote honoriert die erfolgreiche Umsetzung der langfristigen Geschäftsstrategie von Fidelity Pension Solutions im deutschen Markt. Die Verzahnung von Altersvorsorge- und Investmentlösungen wurde im Sinne der Kunden professionell weiterentwickelt.

Fidelity Pension Solutions hat sich seit dem Eintritt in den deutschen Markt im Jahr 2006 fest etabliert. Nach dem Erstrating von TELOS mit der Note AAA- im Dezember 2007 hat Fidelity das Vorsorgegeschäft in Deutschland konsequent vorangetrieben. Teil der Unternehmensstrategie ist es dabei, das globale Know-how im Pensionsmanagement für länderspezifische Lösungen zu nutzen. "Die Integration in das weltweite Netzwerk von Fidelity erweist sich drei Jahre nach der Gründung des Bereichs als nachhaltiger Wettbewerbsvorteil", so Klaus Mössle, Geschäftsführer und Leiter des Institutionellen Geschäfts bei Fidelity International in Deutschland. Die Gruppe kann auf mehr als 25 Jahre internationale Erfahrung mit betrieblichen Vorsorgekonzepten zurückblicken und ist in den USA Marktführer bei betrieblichen "401k"-Vorsorgeplänen.

Die enge Verbindung von Altersvorsorgelösungen und Asset Management hat sich gerade in der Finanzkrise als Erfolgsfaktor erwiesen. "Das individuelle Beratungs- und Dienstleistungsangebot sehen wir immer im Zusammenhang mit der bestmöglichen Fondslösung, die auf das Risikoprofil des Kunden abgestimmt wird", sagt Mössle. Das einheitliche Konzept ist laut TELOS ein Grund dafür, dass das Pension Solutions-Team namhafte Kunden für alle Produkte gewinnen konnte.

Fidelity reagiert außerdem flexibel auf Veränderungen im Markt. Als einer der ersten Anbieter hat die Fondsgesellschaft die Produkte an die strengeren Anforderungen bei der Kapitalanlage im Zuge des Flexi II-Gesetzes angepasst. "Die Neuregelung trägt dazu bei, dass sich Zeitwertkonten in Deutschland als fester Bestandteil der Altersvorsorge in der Breite etablieren werden. Davon profitieren wir, denn unsere Vorsorgelösungen verbinden Renditestärke und Sicherheit", so Mössle.

Bevor Fidelity seinen Kunden Produkte und Leistungen anbietet, unterzieht die Fondsgesellschaft diese einem Praxistest. So wurde das Zeitwertkonto beispielsweise zunächst im eigenen Haus angeboten. "Das Zeitwertkonten-Modell hat sich bei unseren Mitarbeitern zu einer beliebten Form der betrieblichen Altersvorsorge etabliert. Damit können sie sich während des Berufslebens Sabbaticals, Weiterbildungen und Familienpausen oder den Vorruhestand finanzieren. Von der flexiblen Gestaltung der Lebensarbeitszeit profitieren Mitarbeiter und Unternehmen gleichermaßen", so Mössle.

Neben dem Zeitwertkonto umfasst das Leistungsangebot von Fidelity Pension Solutions das Pensionskonto und die Ausfinanzierung klassischer Pensionsrückstellungen über CTA-Modelle (Contractual Trust Arrangement) zur Insolvenzsicherung. Bei der Kapitalanlage werden neben Fidelity Fonds auch Produkte anderer Anbieter angeboten.

Entscheidend für den Erfolg des Bereichs ist das sehr erfahrene Pension Solutions-Team, das aufgrund des zunehmenden Geschäftsvolumens kontinuierlich vergrößert wurde. Der Service umfasst dabei die Kapitalanlage inklusive Insolvenzschutz, die Kontenadministration, Mitarbeiterkommunikation und die Implementierung der Vorsorgepläne. Insbesondere bei der immer wichtigeren Kommunikation mit Firmenmitarbeitern und beim Marketing wird das Pension Solutions-Team von Kollegen des Direktgeschäfts mit Privatkunden unterstützt.

Für die Zukunft sieht Klaus Mössle seinen Bereich gut positioniert: "Das Geschäft mit institutionellen Kunden in Deutschland ist für uns ein Wachstumsmarkt. Der eigenverantwortlichen Vorsorge gehört die Zukunft. Als unabhängiges Familienunternehmen sind wir der ideale Partner, Beschäftigte durch Hilfe zur Selbsthilfe finanziell unabhängig zu machen."

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