Kapital reicht nicht aus

Der Großteil der betreffenden Kunden ist älter als 55 Jahre. Dank des medizinischen Fortschritts steigt die Lebenserwartung kontinuierlich an. Bei der Zielgruppe „55Plus“ gewinnt deshalb die lebenslange Rente weiter an Bedeutung. Zugleich steigt bei vielen Haushalten, wenn zum Beispiel die Kinder aus dem Haus sind und wieder doppelt verdient wird, die Steuerbelastung rapide an.

Steueroptimiert ins Alter

Gefragt sind Anlagemöglichkeiten, die im Endspurt steueroptimiert die Weichen für einen sorgenfreien Ruhestand stellen. Aber auch Sicherheit und Schutz des Vermögens vor staatlichen Zugriffen stehen hoch im Kurs. Als wahrer „Steuerjoker“ erweist sich bei rentennahen Jahrgängen die Rüruprente. Per Einmalbeitrag können jährlich bis zu 20.000 Euro pro Person in geschützte Altersvorsorge eingezahlt werden.

Kundenorientierte Arbeitsprozesse

In Projektarbeit wurden die Arbeitsprozesse bei der Ablaufbearbeitung von Lebensversicherungen optimiert. Anders als bei Direktversicherern erhalten Kunden der uniVersa einen persönlichen Ablaufservice. Der Kundenberater hilft bei notwendigen Formalitäten und kümmert sich um einen reibungslosen Ablauf. Gleichzeitig hat jeder Kunde Anspruch auf eine qualifizierte Beratung.

Servicekonto mit 2,5% Zins

Hierzu werden im ersten Schritt in einem neuen Beratungsbogen wichtige Kundendaten aufgenommen, Anlageziele definiert und vorhandene Alterseinkünfte ermittelt. Im zweiten Schritt erhält der Kunde entsprechend seiner Wünsche und Lebenspläne steueroptimierte Anlagevorschläge unterbreitet. Die Kundenberater wurden flächendeckend mit einer neuen unabhängigen Beratungssoftware ausgerüstet. Zusätzlich erhielten sie spezielle Schulungen, um die über 55-Jährigen kompetent beraten zu können. In Zusammenarbeit mit der PSD-Bank bietet die uniVersa speziell für fällig werdende Gelder ein neues Servicekonto mit täglicher Verfügung und einem Spitzenzins von 2,5 Prozent an.