Der britische Versicherer Standard Life bietet im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherung MAXXELLENCE ab sofort einen Wertsicherungsfonds an. Mit dem STANDARD LIFE BARCLAYS Multi-Asset Protected 85 Fund können die deutschen Kunden ein besonderes Anlagekonzept nutzen, das ein diversifiziertes Portfolio mit einem intelligenten Wertsicherungsmechanismus kombiniert.
Mit dem neuen Fonds investieren die Kunden in den von Barclays Capital Fund Solutions gemanagten Multi-Asset Protected 85 Fund. Dieser externe Investmentfonds verfolgt die Anlageziele, in steigenden Märkten die Renditechancen verschiedener Anlageklassen auszunutzen und gleichzeitig in fallenden Märkten 85 % des höchsten, jemals verzeichneten Anteilspreises gegen Kapitalmarktrisiken abzusichern.
Der Multi-Asset Protected 85 Fund beinhaltet einen sicherheitsorientierten und einen chancenorientierten Index. Der chancenorientierte Index kombiniert – anders als bei herkömmlichen Wertsicherungsfonds – die Wertentwicklung von Aktien, Anleihen, Rohstoffen und Immobilien, um Renditechancen zu nutzen. Steigt der Wert des chancenorientierten Index, wird im Fonds der chancenorientierte Anteil entsprechend erhöht. Sinkt der Wert des Index, wird der sicherheitsorientierte Anteil im Fonds mit dem Ziel erhöht, den abgesicherten Anteilspreis nicht zu unterschreiten. Dieser abgesicherte Anteilspreis steigt mit dem Anteilspreis des Fonds und entspricht 85 % des höchsten, jemals verzeichneten Anteilspreises. Mit dieser Strategie ist ein Großteil des Kapitals und sogar der Gewinne gegen Kapitalmarktrisiken abgesichert. Die Absicherung greift prinzipiell täglich und gilt im Hinblick auf z.B. Schwankung von Zinsen, Wechsel- und Aktienkursen sowie Rohstoffpreisen.
„Mit der Einführung dieses Fonds sind wir unserer Philosophie treu geblieben und machen unseren Kunden ein Angebot, das sich mit einem innovativen Anlagekonzept deutlich von der Masse abhebt“, sagt Matthias Wiegel, Sales Director bei Standard Life Deutschland. „Gerade die Verbindung von Sicherungsmechanismen mit den Renditechancen eines diversifizierten Portfolios ist gegenüber vielen vergleichbaren Fonds ein erheblicher Vorteil. Ich bin mir sicher, dass uns die Abrundung unserer Fondspalette im Fondspolicengeschäft erheblich nach vorne bringen wird.“
