Vertragstausch...

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Hallo werte Kollegen,

viellleicht eine idiotische Frage, aber im bAV-Bereich bereits möglich (DGbAV). Kennen Sie einen VR, der
während der Vertragsdauer einen Tarifwechsel ohne erneute Abschluss-oder Stornokosten durchführt.

Folgende Sitiuation: Kundin benötigt Altersvorsorge ist zur Zeit noch Arbeitnehmerin und wird wahrscheinlich in 2 Jahren sich selbstständig machen. Es stehen zur Auswahl: bAV-Direktversicherung, Riester- oder Basisrentenversicherung.

Wenn sie sich nun selbstständig macht, fällt 3.63 und § 10a EstG weg, sodass Sie nur per Basisrentenversicherung steuerbegünstigt sparen kann. Gibt es einen Versicherer, der eine Direktversicherung dann in eine Basis-Rentenversicherung "tauschen würde" - ohne Abschluss-oder Stornokosten?

VIelleicht eine Traumvorstellung... :)

mfG

[Name ausgeblendet]

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