Der Funktionsumfang der unabhängigen Software zur Vorsorgeplanung wurde um einige effektive Tools erweitert, die den Berater dabei unterstützen, gemeinsam mit dem Kunden die Altersvorsorge individuell und sinnvoll zu planen. Der neue Tariffinder zeigt beispielsweise, welche Tarife von welchen Gesellschaften für den Kunden am besten geeignet sind. Riester-Rente, Basisrentenversicherung, betriebliche Altersvorsorge oder aber private Rentenversicherung - alle Tarife werden anhand einer über 400 Produkte umfassenden Datenbank schnell und effizient verglichen.
Zu diesem Zweck haben Prof. Dr. Thomas Dommermuth und sein Team vom Institut für Vorsorge und Finanzplanung, das für die Konzeption und Programmierung der Software zuständig ist, mit einem neuen Rating-Verfahren unterschiedliche Tarife fast aller am Markt befindlichen Anbieter untersucht. Der neue Vorsorge-Ersparnis-Rechner ermöglicht die Darstellung der finanziellen Entlastung aus dem Alterseinkünftegesetz und dem Bürgerentlastungsgesetz unter Berücksichtigung der Erhöhung der gesetzlichen Krankenversicherungsbeiträge 2011.
Praktischer Aufbau für maßgeschneiderte Lösungen
Für Versicherungs- und Finanzmakler ist eine professionelle und rechtssichere Kundenberatung essentiell: Der Makler muss jedem Kunden die Möglichkeiten zur Altersvorsorge individuell und anschaulich vermitteln können. Das Online-Finanzportal maklercockpit.de unterstützt ihn dabei mit der unabhängigen Software AltersvorsorgePLANER. Er kann den individuellen Rentenbedarf ermitteln und anschließend Schritt für Schritt die verschiedenen Optionen einer privaten oder betrieblichen Altersvorsorge demonstrieren. Eine Vielzahl an Beratungs-Modulen ermöglicht dabei eine effiziente und transparente Kundenberatung, die zu maßgeschneiderten Lösungen führt. Die Software ist unabhängig von Anbietern und einzelnen Finanzprodukten und ermöglicht eine Gesprächsdokumentation nach den Vorgaben des Vermittlergesetzes. Die Gestaltung des Programms orientiert sich am typischen Ablauf eines Kundengesprächs und optimiert so den Beratungsprozess. Durch regelmäßige Aktualisierungen bleiben Programm und Berater immer auf dem neuesten Stand.
Interessenten können den AltersvorsorgePLANER vier Wochen lang kostenlos und unverbindlich testen. Zum Start der neuen Version, die ab dem 2. November ausgeliefert wird, kann die Software dauerhaft reduziert vorbestellt werden: Vom 19. bis zum 31. Oktober wird der AltersvorsorgePLANER zum Netto-Preis von 249,- Euro statt 349,- Euro im Jahresabonnement inklusive aller Updates auf www.maklercockpit.de (zzgl. MwSt. und 6,95 € jährliche Versandkostenpauschale) angeboten.
