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dvb-Pressespiegel

Pressemitteilung vom 17.12.2009
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Fidelity: Gütesiegel für fondsgebundene Versicherungen zur privaten Altersvorsorge

Die von Fidelity International in Kooperation mit den Versicherern  Canada Life und Vorsorge Luxemburg Lebensversicherung S.A.  entwickelten fondsgebundenen Rentenversicherungen sind mit  Gütesiegeln ausgezeichnet worden. Das Institut für Vorsorge und  Finanzplanung stufte die Garantie Investment Rente und den Fidelity  VorsorgePlan als "empfehlenswert" für die private Altersvorsorge ein. Anleger erhalten die Produkte sowohl direkt über das neue  Altersvorsorge-Portal www.fidelity-direktvorsorge.de als auch über  Fidelity Vertriebspartner.

Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung hat die Finanzprodukte danach beurteilt, welchen Nutzen sie für den Kunden haben. Die  ganzheitliche Bewertung umfasste die Bereiche Sicherheit,  Transparenz, Rendite und Flexibilität. Sowohl bei der Garantie  Investment Rente als auch beim Fidelity VorsorgePlan erfüllen jeweils beide Anbieter und die Produkte in allen Teildisziplinen die strengen Kriterien der Prüfer.

"Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung bestätigt, dass  Anleger mit den von Fidelity vertriebenen Altersvorsorge-Produkten  ihre Wünsche nach Flexibilität und Ertragschancen verbinden können.  Die Zukunft gehört renditestarken Geldanlagen, die sich einfach und  ohne große Gebührenbelastung an veränderte Lebensumstände anpassen  lassen", sagt Alexander Judkins, Leiter Direktgeschäft bei Fidelity  International in Deutschland. Bei den fondsgebundenen  Rentenversicherungen können die Anleger zwischen sicherheits- und  chancenorientierten Investments wählen. Bei unvorhergesehenen  Veränderungen, beispielsweise im Beruf oder größeren Anschaffungen  wie einem Immobilienkauf, können Anleger flexibel auf ihr Kapital  zugreifen.

Die beiden untersuchten Produkte sind fondsgebundene  Rentenversicherungen. Sie bieten Zugang zu ab Rentenbeginn lebenslang garantierten Privatrenten. Dabei fungieren Fonds von Fidelity und  ausgewählten Partnern als Renditemotor. Da das Kapital während der  Laufzeit unter Berücksichtigung der dann gegebenen steuerlichen  Voraussetzungen verfügbar bleibt, genießen Anleger ein Maß an  Freiheit, das herkömmliche Vorsorgeprodukte nicht bieten.

Garantie Investment Rente: eine der höchsten garantierten Renten

Auf Anleger ab 40 Jahren, die bereits erwirtschaftetes Kapital  gegen Einmalbetrag investieren möchten, ist die Garantie Investment  Rente zugeschnitten. Bei diesem gemeinsam von Fidelity und dem  Lebensversicherer Canada Life entwickelten Vorsorgeprodukt kann die  garantierte Rente steigen, aber nicht fallen.* Ihre Höhe ist vom  Renteneintrittsalter abhängig und liegt zwischen jährlich 4,75 und  6,25 Prozent der Rentenbasis. Damit bietet die Garantie Investment  Rente im Vergleich zu klassischen Sofortrenten ohne Berücksichtigung  der Überschussbeteiligung eine der höchsten garantierten Renten am  Markt. Die Rente kann sofort gezahlt oder um bis zu 20 Jahre  aufgeschoben werden.

"Durch das innovative Anlagekonzept ermöglicht die Garantie  Investment Rente eine der höchsten garantierten Rentenleistungen am  Markt. Dabei können aber auch die Chancen des Kapitalmarkts selbst in der Rentenbezugsphase sehr gut genutzt werden. Ideal geeignet für  diejenigen, denen nur noch wenig Zeit bis zum Rentenbeginn zur  Verfügung steht", sagt Prof. Dr. Thomas Dommermuth, Gründer des  Instituts für Vorsorge und Finanzplanung und Vorsitzender von dessen  fachlichem Beirat. "Innovativ ist auch die Möglichkeit der  Kapitalentnahme, selbst noch im Rentenbezug. Nicht nur damit steht  die Garantie Investment Rente für überdurchschnittlich hohe  Flexibilität."

Fidelity VorsorgePlan mit "imposanter Fondsauswahl"

Der Fidelity VorsorgePlan eignet sich besonders für Anleger, die  noch viel Zeit bis zum Ruhestand haben. Bei diesem Produkt, das  Fidelity in Kooperation mit der Vorsorge Luxemburg Lebensversicherung S.A. anbietet, lässt sich das Fondsportfolio den jeweiligen  Marktbedingungen flexibel anpassen: Rund 200 Fonds von Fidelity und  weiteren Gesellschaften stehen zur Wahl. "Der Fidelity VorsorgePlan  überzeugt durch seine überdurchschnittliche Flexibilität und eine  imposante Fondsauswahl. Besonders geeignet ist diese Form der  Altersvorsorge für renditeorientierte Sparer, die bei der  Anlagestrategie das Heft nicht aus der Hand geben wollen", so  Dommermuth. Sein Resümee: "Eine sehr gelungene Kombination von  Investment-Produkt und privater Rentenversicherung, das gerade auch  Besserverdienern eine steueroptimierte Altersvorsorge ermöglicht."

Beim Vertrieb der analysierten Produkte geht Fidelity innovative  Wege. Die Produkte sind außer über Vermögensberater auch über das  neue Portal www.fidelity-direktvorsorge.de erhältlich. Hier erhalten  die Besucher eine modular aufgebaute Online-Unterstützung. So können  sie ihr voraussichtliches Einkommen im Ruhestand und mögliche  Versorgungslücken ermitteln. Sie haben zudem die Möglichkeit,  Produkte auszuwählen und deren Parameter gemäß Alter, Lebenssituation und Risikobereitschaft anzupassen. Die umfassende  Online-Unterstützung ist ein Novum in der deutschen Fondsbranche.

* Sofern keine Entnahmen getätigt werden.




Frau Marion Dreßler
Kommunikationschefin
Tel.: 0 61 73.5 09-38 70
Fax: 0 61 73.5 09-48 79
E-Mail: marion.dressler@fil.com


Herr Stefan Barkhausen
Unternehmenskommunikation
Tel.: 0 61 73.5 09-38 75
Fax: 0 61 73.5 09-48 79
E-Mail: stefan.barkhausen@fil.com

FIL Investment Services GmbH
Kastanienhöhe 1
61476 Kronberg im Taunus
www.fidelity.de

Fidelity International ist eine auf allen bedeutenden Finanzmärkten aktive Fondsgesellschaft mit einem verwalteten Fondsvermögen von 143 Milliarden Euro (Stand 30.09.2009). Die mehr als 1.000 Fondsmanager und Analysten von Fidelity bilden das größte Investment-Expertenteam der Welt. Zahlreiche Auszeichnungen belegen die hohe Qualität der Investmentprodukte und -dienstleistungen, die Fidelity International privaten und institutionellen Anlegern anbietet.

Die deutschen Unternehmen FIL Investment Services GmbH, FIL Investments International - Niederlassung Frankfurt, FIL Investment Management GmbH, FIL Pensions Services GmbH und FIL Versicherungsvertriebs GmbH mit Sitz in Kronberg im Taunus vertreiben 136 Publikumsfonds direkt sowie über mehr als 600 Kooperationspartner. Mit einem Fondsvolumen von 9,5 Milliarden Euro gehört Fidelity zu Deutschlands führenden Asset Managern. Daneben betreibt Fidelity mit der Frankfurter Fondsbank (FFB) eine der größten unabhängigen Fondsplattformen des Landes. Die FFB verwaltet ein Vermögen von 16,2 Mrd. Euro in 903.000 Kundenkonten. In beiden Geschäftsbereichen - dem Asset Management und dem Plattformgeschäft - zusammen beschäftigt Fidelity in Deutschland rund 300 Mitarbeiter (Stand 31.10.2009).

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