Für jeden Kunden individuell den besten Tarif bestimmen – dies ermöglicht das Institut für Vorsorge und Finanzplanung den Nutzern der Software „AltersvorsorgePlaner“. Ob Riester, Rürup, Privatrente oder bAV: ab Oktober haben Finanzberater die Möglichkeit, für Kunden noch während des Beratungsgesprächs den optimalen Tarif zu ermitteln – aktuell und vom Institut umfassend auf Herz und Nieren geprüft. Möglich macht das die institutseigene Software zur Vorsorgeplanung, die künftig mit Tarifergebnissen aus den neuesten Ratings bestückt wird.
„Als unabhängiger Spezialist in der Vorsorge und Finanzplanung war die Verbindung aus unseren Rating-Ergebnissen und unserer eigens für die Altersvorsorge entwickelten Planungs-Software nur ein logischer Schritt“, so der Geschäftsführer des Instituts, Michael Hauer. „Wir verfügen über Einzelergebnisse zu 400 Tarifen, so dass wir damit nahezu alle auf dem Markt vertretenen Anbieter analysiert haben. Da ist es mehr als naheliegend, dass wir eine synergistische Verbindung zwischen unserer AltersvorsorgePlaner-Software und den von uns ermittelten Tarifergebnissen herstellen“, Hauer weiter.
In der Tat führt das Institut für Vorsorge und Finanzberatung jährlich vier umfangreiche Ratings zu Riester-, Rürup-, Privatrenten- und bAV-Produkten durch, deren Relevanz auch durch die zahlreichen Veröffentlichungen in der Fach- und Publikumspresse unterstrichen wird. In Version 8.2. des AltersvorsorgePlaners können Finanzdienstleister neben dem geeigneten Altersvorsorgeprodukt aus erster, zweiter oder dritter Schicht zugleich die entsprechende Gesellschaft mit passendem Tarif ermitteln.
Weiterer Vorteil des neuen AltersvorsorgePlaners: der Vorsorge-Ersparnis-Rechner
Ab 2011 erhöht sich der allgemeine Beitragssatz zur gesetzlichen Krankenversicherung. Dennoch, Alterseinkünftegesetz und Bürgerentlastungsgesetz sorgen dafür, dass der Großteil der Steuerpflichtigen weiterhin finanziell entlastet wird – eine wichtige Botschaft von Maklern und Beratern an ihre Kunden. Mit dem neuen Vorsorge-Ersparnis-Rechner, ein weiteres Novum im AltersvorsorgePlaner 8.2, lässt sich dieser Effekt konkret aufzeigen und ist daher eine zusätzliche Argumentationshilfe für Finanzdienstleister, um Verbraucher zur Altersvorsorge zu motivieren.
Weitere Informationen unter www.vorsorge-finanzplanung.de
