In jedem Wirtschaftsumfeld die besten Renditechancen – das ist Zielsetzung des Fonds Trend 12, den die Canada Life Europe zum 1. Oktober 2008 ihren Kunden vorstellt. Das neue strukturierte Fondskonzept lässt Versicherungsnehmer in jeder Konjunkturlage von der Entwicklung der besten Anlageklassen profitieren. Alternativ steht nach der Laufzeit von 12 Jahren eine Garantie von 142,5 Prozent auf den Rücknahmekurs zum Investitionszeitpunkt zur Verfügung. Kunden können Trend 12 im Rahmen der Altersvorsorgeprodukte Flexibler Kapitalplan und Generation basic plus bis zum 15.01.2009 wählen.
„Die Entwicklung an den Wertpapiermärkten ist entscheidend davon abhängig, wie die Konjunktur verläuft“, erklärt Günther Soboll, der Hauptbevollmächtigte der Canada Life Europe. „Je nachdem, ob die Wirtschaft rückläufig, stagnierend oder ansteigend verläuft, können unterschiedliche Anlageentscheidungen richtig sein. Trend 12 bietet in jedem Marktumfeld das passende Anlageprofil.“
Insgesamt stehen drei Anlageprofile namens Sicherheit, Werterhalt und Wachstum zur Wahl, die die unterschiedlichen Wirtschaftsszenarien abbilden. Nur das jeweils beste Ergebnis der drei Profile aus jedem Jahr fließt in die Endbewertung ein. Dieses entspricht dem Mittelwert der jeweils höchsten Jahreswerte.
Das Anlageprofil Sicherheit spiegelt den Fall einer rückläufigen Konjunktur wider und setzt sich zu 80 Prozent aus europäischen Anleihen und zu 20 Prozent aus Gold zusammen. Bei stagnierender Wirtschaft bzw. bei hoher Inflation besteht das Portfolio Werterhalt aus einer 70prozentigen Beteiligung am Inflationsindex, 15 Prozent Gold und 15 Prozent Rohöl. Das für den Aufschwung zusammengestellte Anlagenprofil namens Wachstum investiert zu 50 Prozent in Aktienanlagen, zu 20 Prozent in Inflations-papiere sowie zu jeweils 10 Prozent in Industriemetalle, Rohöl und Immobilienwerte.
Die Garantiekomponente ist eine festgeschriebene Mindestleistung, die das Kapital des Kunden für den Fall von Kursschwankungen absichert. Zum Garantiestichtag am 07. Februar 2021 stehen dem Versicherungsnehmer mindestens 142,5 Prozent des Wertes seiner Investition zum Rücknahmekurs am 07. Februar 2009 zur Verfügung. Den Kapitalschutz stellt die Investmentbank JP Morgan Chase N.A. nach einer Laufzeit von 12 Jahren. Diese zählt zu den bewährten Partnern von Canada Life Europe.
