Stichtag verpasst? Die pfiffige Strategie!
Bei Investitionen ab einschließlich 1. Januar 2009 lässt sich die Abgeltungssteuer zwar nicht mehr vermeiden, aber deren Folgen können mit einigem strategischen Geschick gemildert werden. Erste Wahl sind auch hier ausgezeichnete Dachfonds. Diese haben erhebliche Vorteile gegenüber einem Depot mit Einzelwerten oder einzelnen Fonds.
Hintergrund: Wird ein Depot mit Einzelwerten oder einzelnen Fonds, die nach Silvester 2008 gekauft wurden, zwecks Gewinnmitnahme umgeschichtet, verlangt das Finanzamt bei jedem Verkauf seinen Anteil – 25 Prozent Abgeltungssteuer plus Soli-Zuschlag und oft auch Kirchensteuer. Folge: Dem Depotinhaber und Anleger steht für Neuinvestitionen weniger Geld zur Verfügung. Das aber dämpft den Zinseszins-Effekt, der sich vor allem bei länger- und langfristigen Investments positiv entfaltet.
Frau Antje Schweitzer
Pressesprecherin
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Über die OVB Holding AG
Die OVB Holding AG mit Sitz in Köln ist einer der führenden europäischen Finanzvertriebe. Seit ihrer Gründung im Jahr 1970 steht die kundenorientierte Beratung privater Haushalte hinsichtlich Versicherungsschutz, Vermögensauf- und -ausbau, Altersvorsorge und Immobilienerwerb im Mittelpunkt ihrer
Geschäftstätigkeit. Derzeit berät die OVB europaweit 2,5 Mio. Kunden und arbeitet mit über 100 renommierten Produktpartnern zusammen. Die OVB Holding AG ist aktuell in insge-samt 14 Ländern aktiv und beschäftigt über 9.600 Mitarbeiter. In 2006 erwirtschaf-tete das Unternehmen, das seit Juli 2006 an
der Frankfurter Wertpapierbörse (Prime Standard) notiert ist, Gesamtvertriebsprovisionen in Höhe von 213,3 Mio. Euro sowie ein EBIT von 24,1 Mio. Euro.