Die BfA-Rentenauskunft - der ideale Aufhänger für erfolgreiche Altervorsorgegeschäfte für den Vermittler
Die BfA-Informationen basieren auf Hochrechnungen, die dem künftigen Rentner ein verzerrtes Bild seines späteren Einkommens vermitteln. Das betrifft vor allem jüngere Erwerbstätige. Deren Versorgungslücke ist im Ruhestand größer als die Rentenauskunft suggeriert. OASE 2005 von i.S^2 zeigt dem Kunden dessen tatsächliche Lage und bietet viele Beratungsansätze, so dass Vermittler schneller und haftungssicher zum Abschluss kommen.
Rentenauskünfte halten sich mit konkreten Angaben zur Nettorente und zur Inflationsentwicklung zurück. Für den Vermittler ist das der optimale Einstieg zum erfolgreichen Beratungsgespräch. Denn der Kunde muss Nettorente und Inflation berücksichtigen, um seine spätere Versorgungssituation realistisch einschätzen zu können. OASE 2005 bietet also die grundsätzliche Brutto-/Nettobetrachtung in der Anwartschafts- und Leistungsphase. OASE 2005 unterstützt auch Simulationen des Versorgungsbedarfs mit unterschiedlichen Inflationssätzen.
Die Bruttowerte aus der gesetzlichen Rentenversicherung und weitere Vorsorgemaßnahmen sind schnell zu erfassen und lassen sich individuell anpassen. Im Ergebnis werden die Renten netto dargestellt. Zusätzlich kann der Vermittler dem Kunden im Rahmen verschiedener Inflationsraten dessen jeweilige Versorgungssituationen erklären. Diese grundlegende Analyse ist der erste, aber wesentliche Schritt zu einer qualifizierten Beratung. OASE 2005 unterstützt dabei mit sehr vielen unterschiedlichen Beratungsmodulen für individuelle Vorschläge.
Und was macht man bei zögernden Kunden? Dafür gibt es ein spezielles Feature. Ein Mausklick genügt und zeigt, dass Zögern teuer werden kann – je nachdem, wie lange sich der Kunde Zeit lässt.
Beispiele zu diesem Beitrag und weitere Informationen zu OASE 2005 finden Sie unter http://www.is2.de/oaseexpertennetzwerk/index.html
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i.S^2 positioniert sich für die Beratung, Konzeption und Realisierung von vertriebsorientierten Softwarelösungen im Finanzdienstleistungsbereich. Das Unternehmen verfügt über Expertenwissen im Bereich der Altersvorsorge, der Risikoanalyse sowie der Vermögensnachfolge. Standardkomponenten
unterstützen den gesamten Akquise- und Beratungsprozess bis einschließlich Angebot.
Wie teuer bei abwartendem Verhalten eine zusätzliche Altersvorsorgemaßnahme werden kann, zeigt der Berater dem Kunden mit einem Mausklick.